The index ziskovosti Jedná se o čistý zisk nebo ztrátu, kterou má investice v daném časovém cyklu, vyjádřenou jako procento původních nákladů na investici. Investiční zisk je definován jako získaný příjem plus zisk získaný z prodeje uvedené investice.
V ekonomii je návratnost výhodou investice. Pokrývá veškeré změny v hodnotě investice, kromě peněžních toků, které investor obdrží, jako jsou dividendy nebo platby úroků..
Lze jej měřit v absolutním peněžním vyjádření nebo jako procento investované částky. Posledně jmenovanému se také říká návrat doby držení. Pokud dojde ke ztrátě, bude to místo zisku popsáno jako záporný výnos za předpokladu, že investovaná částka není nula..
Chcete-li porovnat návratnost všech ostatních věcí, které jsou stejné v časových obdobích s různou dobou trvání, je užitečné mít možnost převést každý výnos na roční výnos..
Rejstřík článků
Poměr ziskovosti je zisk nebo ztráta ve srovnání s počátečními náklady na investici. Obecně vyjádřeno v procentech.
S přihlédnutím k vlivu časové hodnoty peněz a inflace lze skutečnou míru návratnosti definovat také jako čisté množství peněžních toků přijatých z investice po očištění o inflaci..
Pokud je tento index kladný, považuje se za zisk, a pokud je záporný, odráží ztrátu investice..
Může být použit v jakémkoli investičním nástroji, od akcií a uměleckých děl přes nemovitosti až po dluhopisy. Používá se vždy, když je aktivum zakoupeno v určitém okamžiku a peněžní tok je generován v určitém okamžiku v budoucnosti.
Investice se hodnotí částečně na základě předchozích výkonnostních poměrů. Ty lze porovnat s aktivy stejného typu a určit, které investice jsou nejatraktivnější..
Jak víte, zda je návratnost investice dobrá nebo ne? Jaký by byl dobrý index ziskovosti?
Obecně platí, že investoři, kteří jsou ochotni podstoupit vyšší riziko, jsou obecně odměněni vyšší mírou návratnosti..
Akcie patří mezi nejrizikovější investice, protože neexistuje záruka, že společnost zůstane životaschopná. I velké korporace by mohly selhat přes noc a nechat investorům nic.
Jedním ze způsobů, jak minimalizovat riziko, je investovat do různých společností v různých sektorech a třídách aktiv. To znamená ve fondech se stabilní hodnotou, dluhopisech, nemovitostech a akciích po dlouhou dobu.
To nemusí vést k požadovaným 15% až 35% výnosům, ale diverzifikace může zabránit krachu trhu, který zničí celoživotní úspory..
Investoři, kteří stále investovali do akcií v indexu S&P 500, v průběhu času po očištění o inflaci získali průměrně asi 7%..
Pro výpočet indexu ziskovosti se používá následující rovnice:
Index ziskovosti = ((konečná hodnota investice - hodnota počáteční investice) / hodnota počáteční investice) x 100.
Tato jednoduchá hodnota indexu ziskovosti se někdy nazývá návratnost investic nebo návratnost investic..
Index ziskovosti lze vypočítat pro jakoukoli investici související s jakoukoli třídou aktiv.
Příklad nákupu domu lze brát jako základní příklad pro představu, jak se tento index počítá.
Předpokládejme, že je dům zakoupen za 250 000 $. Pro zjednodušení se 100% vyplácí v hotovosti. O pět let později se rozhodlo dům prodat; protože možná se rodina rozrůstá a musí se přestěhovat na větší místo.
Dům lze prodat za 335 000 $, po odečtení poplatků a daní realitního agenta..
Index ziskovosti pro nákup a prodej uvedeného domu pak bude: ((335 000 - 250 000) / 250 000) x 100 = 34%.
Co když se však dům prodal za méně, než kolik za něj bylo zaplaceno? Předpokládejme například za 187 500 $.
Stejný vzorec lze použít k výpočtu ztráty, což by byl záporný poměr ziskovosti, při obchodování: ((187 500-250 000) / 250 000) x 100 = -25%.
Ramón je investor a rozhodne se koupit 10 akcií společnosti XYZ za jednotkovou cenu 20 $. Ramón drží tyto akcie společnosti XYZ dva roky.
V tomto období společnost XYZ vyplatila 1 $ za akcii jako roční dividendy. Poté, co je Ramón nechal dva roky, rozhodl se prodat svých deset akcií společnosti XYZ za cenu 25 $.
Ramón by chtěl vytvořit index ziskovosti během 2 let, ve kterých vlastnil akcie.
K určení indexu ziskovosti se nejprve vypočítá částka dividend přijatých během dvouletého období, která je:
(1 $ roční dividenda x 2 roky) x 10 akcií = 20 $ v dividendách.
Dále je proveden výpočet, aby se zjistilo, za jakou cenu byly akcie prodány, a to následovně: 25 $ x 10 akcií = 250 $, což je zisk z prodeje akcií.
Nakonec se zkontroluje, kolik stojí Ramón nákup deseti akcií společnosti XYZ: 20 x 10 akcií = 200 $, což jsou náklady na nákup 10 akcií.
Nakonec jsou všechny částky spojeny v rovnici indexu ziskovosti: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%
V důsledku toho Ramón během dvouletého období dosáhl 35% návratnosti svých akcií..
John Doe otevřel stojan na limonády. Investoval 500 $ do společnosti a prodej limonády vydělá asi 10 $ za den, asi 3 000 $ za rok, přičemž si vezme několik dní volna.
Ve své nejjednodušší podobě je míra návratnosti John Doe za jeden rok jednoduše výnosem jako procento investice, nebo 3 000 $ / 500 $ = 600%.
Při úvahách o poměrech ziskovosti je třeba vzít v úvahu základní vztah: čím je společnost rizikovější, tím vyšší je očekávaný poměr ziskovosti..
Zatím žádné komentáře